Trong suốt những tháng nền kinh tế ảm đạm vì Covid-19, thị trường tài chính Việt Nam lại xuất hiện thêm nhiều quỹ mở và số lượng tài khoản chứng khoán tăng đáng kể. Tín hiệu này cho thấy, theo xu hướng chung của các nước phát triển, người dân, đặc biệt là giới trẻ bắt đầu quan tâm đến quỹ mở.
Quỹ mở – kênh đầu tư phổ biến hàng đầu ở các nước phát triển
Quỹ mở là loại hình quỹ đại chúng, có thể giúp nhà đầu tư bán lại chứng chỉ quỹ cho Công ty Quản lý quỹ tùy theo nhu cầu cá nhân. Việc này giúp tính thanh khoản được nâng cao, Nhà đầu tư có thể chốt lời hoặc hạn chế rủi ro nếu Quỹ hoạt động không hiệu quả. Ngoài đặc tính trên, khi tham gia vào Quỹ mở, nhà đầu tư không cần thiết phải có số vốn thật lớn, số tiền tối thiểu sẽ theo quy định của từng Quỹ (tại Việt Nam là 500.000 đồng).
Bên cạnh đó, việc kiểm soát rủi ro được thắt chặt khi được quản lý chuyên nghiệp. Tại đây, Công ty Quản lý quỹ đóng vai trò thay mặt nhà đầu tư quản lý số vốn góp và thực hiện đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, các loại tài sản khác theo điều lệ từng Quỹ. Đặc điểm này giúp nhà đầu tư không mất quá nhiều thời gian để tham gia vào thị trường, ngay cả khi không có nhiều kiến thức trong lĩnh vực đầu tư. Bằng việc đa dạng hóa danh mục, Quỹ hạn chế được khả năng thua lỗ nếu so với hình thức đầu tư vào cổ phiếu thông thường.
Hiện nay tại Việt Nam có khoảng 30 Quỹ Mở đang hoạt động với số lượng nhà đầu tư khoảng 42.000. Thông tin từ ManulifeIM (Việt Nam) cho biết đã có gần 5.000 nhà đầu tư đầu tư vào Quỹ Mở Manulife. Đây là một tín hiệu khả quan và là tiền để cho một kênh đầu tư được xem là còn rất mới tại Việt Nam. Theo ý kiến của nhiều chuyên gia tài chính, lãi xuất ngân hàng tại Việt Nam hiện đang giảm rất mạnh và sẽ là lực đẩy rất lớn đối với giá tài sản nói chung, chứng khoán nói riêng. Hiện những khoản sinh lợi có lãi suất cố định như tiền gửi sẽ không phải là khoản đầu tư tối ưu khi mức lãi suất cam kết thấp. Theo đó, giá chứng khoán được kỳ vọng sẽ tăng khi lãi suất giảm dựa vào:
Yếu tố cơ bản: Lãi suất giảm → lợi nhuận doanh nghiệp tăng
Yếu tốt định giá: Mức định giá sẽ tăng lên khi lãi suất giảm
Đối với Nhà đầu tư cá nhân, lãi suất tiết kiệm giảm cũng là thời điểm để Nhà đầu tư tìm kiểm những kênh đầu tư khác có hiệu suất tốt hơn. Đặc biệt là kênh chứng khoán hoặc các Quỹ đầu tư với kỳ vọng tăng khi lãi suất giảm. Một trong những xu hướng có thể thấy rõ hiện nay là sự lên ngôi các dòng sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư tại Việt Nam thời gian qua. Đây là một sản phẩm giúp cho khách hàng vừa bảo vệ được tài sản (bảo hiểm) vừa gia tăng tài sản thông qua các quỹ liên kết đầu tư. Tuy nhiên, tại các quốc gia phát triển hơn, thì xu hướng phổ biến là các sản phẩm quỹ mở và quỹ hưu trí.
Cách tìm hiểu uy tín của một quỹ mở
Bà Cao Thị Thúy Nga – Tổng thư ký Hội các nhà Quản trị Doanh Nghiệp Việt Nam, Nguyên Phó Tổng Giám Đốc Ngân hàng TMCP Quân Đội MB Bank chia sẻ: “Tôi có kinh nghiệm là mình thử một chút tự đầu tư chứng khoán còn lại mình ủy thác đầu tư hoặc mua chứng chỉ quỹ đầu tư. Việc gửi gắm tiền của mình cho các chuyên gia có rất nhiều ưu điểm: họ dày dạn kinh nghiệm, phân tích kỹ thuật cụ thể xu hướng thị trường, phân tích biến động giá từng cổ phiếu, ít bị ảnh hưởng bởi cảm xúc như nhà đầu tư cá nhân khi ra quyết định đầu tư …đảm bảo tối đa hóa hiệu quả đầu tư cho khách hàng, như vậy ta đỡ tốn nhiều công sức và thời gian nghiên cứu, hạn chế rủi ro và có hiệu quả cao hơn tự đầu tư.”
Theo bà Thúy Nga, một Quỹ đầu tư đáng tin khi có các đặc điểm như: Có thương hiệu, thuộc một tổ chức tập đoàn lớn, các chuyên gia có profile tốt (uy tín, kinh nghiệm, chuyên môn cao và chuyên nghiệp), kết quả kinh doanh đã được kiểm chứng qua các báo cáo trên website, minh bạch hóa thông tin (sâu hơn thì xem họ đầu tư vào những cổ phiếu nào có giá trị và kết quả kinh doanh tốt không). “Ví dụ như tôi nghe Manulife trong danh mục đầu tư có cổ phiếu như Vinamilk là tôi an tâm vì cổ phiếu này mỗi năm chia cổ tức 40-100% và có giá trị tốt.” – bà Nga chia sẻ thêm.
Vừa qua, ManuifeIM (Việt Nam) công bó sắp tới sẽ là kế hoạch đưa sản phẩm Quỹ Mở Manulife lên giao dịch trực tuyến (online). ManuifeIM (Việt Nam) đã có kinh nghiệm quản lý các Quỹ liên kết đầu tư cho sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư kể từ năm 2008 và các Quỹ liên kết đầu tư này có đặc điểm giống như Quỹ mở. Và kết quả đầu tư mang lại cho khách hàng trong 12 năm qua (2008 – 2020) ở mức lãi đơn trung bình 12,3% – 15,4%/ năm tùy theo loại hình Quỹ.
Bà Trần Thị Kim Cương, Tổng Giám Đốc Công ty TNHH Quản lý Quỹ Manulife Investment (Việt Nam) cho biết: “Thành lập Quỹ Mở Manulife với mong muốn mang lại một kênh đầu tư hưu trí cho tất cả người dân Việt Nam, nên chúng tôi cũng thiết kế sản phẩm Quỹ Mở vô cùng “mở” trong cả thời gian đầu tư (không giới hạn) và số tiền đầu tư (linh hoạt). Hiện tại Quỹ Mở Manulife có 2 Quỹ: Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Manulife (MAFEQI) với danh mục đầu tư lên đến 100% cổ phiếu phù hợp cho khách hàng trẻ, với kỳ vọng lợi nhuận cao hơn và khả năng chịu đựng rủi ro cũng cao hơn; bên cạnh đó là Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Manulife (MAFBAL) đầu tư kết hợp cổ phiếu và trái phiếu, sẽ phù hợp cho những khách hàng tuổi trung niên với kỳ vọng lợi nhuận vừa phải và ổn định hơn cũng như khả năng chịu đựng rủi ro thấp hơn. Quỹ cũng đưa ra 2 lựa chọn đầu tư cho khách hàng để phù hợp với tình trạng tài chính và mục tiêu đầu tư của mình: đầu tư định kỳ đều đặn (dành cho những khách hàng có thu nhập ổn định đều đặn) và đầu tư không đều đặn với số tiền lớn (dành cho những khách hàng có tiền nhàn rỗi).”
