Trong một nghiên cứu mới đây của tổ chức đầu tư Capital One Investing (thông qua việc phỏng vấn trực tiếp 1.000 người) về lý do chính khiến nhiều người vẫn còn ngần ngại với việc đầu tư, từ chối bắt đầu học cách khiến tiền bạc làm việc cho mình, thì thiếu kinh nghiệm và kiến thức (51%), mất lòng tin vào thị trường và các lĩnh vực đầu tư (49%) và sự phức tạp của đầu tư (42%) là ba yếu tố hàng đầu.
Tuy nhiên, theo Walter Updegrave, chuyên gia tư vấn tài chính cá nhân với hơn 28 năm kinh nghiệm, đồng thời là cây bút chuyên viết về tài chính cho các trang CNN Money, Business Insider, Forbes…, thì những lý do trên chỉ là bề ngoài của một lý do chính, đó là sự sợ hãi. Ông nói: “Nếu chúng ta thực sự muốn bắt đầu, thứ duy nhất ngăn cản chúng ta chỉ có sự sợ hãi. Ba lý do trên chỉ là cách chúng ta miêu tả sự sợ hãi của mình. Tuy nhiên, tin mừng là nếu chúng ta có thể hiểu được cội nguồn của sự sợ hãi như vậy, thì việc vượt qua nó để bắt đầu hành trình, có thể trở nên dễ dàng hơn rất nhiều”.
Thiếu kinh nghiệm và kiến thức
“Để thành công trong bất cứ lĩnh vực nào, tất nhiên bạn cần có kinh nghiệm và kiến thức. Tuy nhiên, có một sự thật, là bạn sẽ không biết bao nhiêu là đủ và bao nhiêu là cần thiết để bắt đầu con đường đầu tư”, Walter Updegrave cho biết. Theo đó, chúng ta không cần phải đợi để trở thành chuyên gia, sở hữu những chứng chỉ uy tín như ACCA (chứng chỉ kế toán – kiểm toán quốc tế), CFA (chứng chỉ phân tích tài chính quốc tế)… mới có thể tham gia thị trường đầu tư, bởi những chứng chỉ này chẳng thể đảm bảo rằng chúng ta sẽ thành công hơn người khác.
Walter Updegrave nói: “Tất nhiên, tôi không khuyên khách hàng của mình cứ lao vào đầu tư, bất chấp lỗ hổng kiến thức và sự thiếu kinh nghiệm. Bởi làm vậy là liều lĩnh, chứ không phải là dũng cảm vượt qua nỗi sợ hãi. Mỗi lĩnh vực đầu tư thường đòi hỏi những kỹ năng và phương pháp đầu tư khác nhau, vì vậy ít nhất bạn phải hiểu luật chơi và hiểu được quy tắc của nó. Cách dễ dàng nhất để thực hiện việc này, là hãy theo chân những người thành công”.
Ở lĩnh vực tài chính – chứng khoán, Walter Updegrave thường khuyên khách hàng học hỏi bí quyết thành công của Warren Buffett (huyền thoại đầu tư, người giàu thứ tư thế giới với tài sản ước tính 72,7 tỉ USD – theo ghi nhận từ chỉ số Bloomberg Billionaire Index), đó là: “Sống ở những nơi có cơ hội tốt để phát triển, có bộ gen khỏe mạnh để sống lâu dài và đầu tư thật sớm để tận dụng sức mạnh của lãi suất kép”.
Mất lòng tin vào thị trường
Lo ngại về việc thị trường thiếu minh bạch, thiếu an toàn cũng là một trong những lý do khiến chúng ta nói “không” với việc đầu tư. Tuy nhiên, Walter Updegrave lại cho rằng, sự lo lắng và cảnh giác của chúng ta chỉ nên là yếu tố hỗ trợ, chứ không nên để nó chi phối vào việc nắm bắt cơ hội.
Ông cho biết: “Bạn có thể hoài nghi về thị trường đầu tư, cho rằng đó là nơi chỉ toàn những điều sai trái, thiếu minh bạch, những hành vi che đậy và lừa đảo… Đây tất nhiên là một điều tốt, bởi sự hoài nghi sẽ giúp bạn hạn chế những sai lầm. Nhưng nếu vì nó mà bạn đứng ngoài cuộc chơi, thì bạn lại đang tự lãng phí cơ hội của mình. Để khắc phục việc này, tôi thường khuyên khách hàng của mình nhìn vào những người đã thành công trên thị trường và học hỏi họ. Bởi thứ gì có xấu thì cũng sẽ có tốt, có điểm khó khăn thì cũng sẽ có điểm dễ dàng. Nếu thị trường toàn là những rủi ro, sai trái, ắt hẳn không ai có thể thành công được. Quan trọng là bạn phải tìm ra được cách thức nó vận hành, rồi bạn sẽ thấy nó không tồi tệ như mình nghĩ”.
Sự phức tạp trong đầu tư
Theo Walter Updegrave, nếu bạn phải liên tục chạy theo các cơ hội đầu tư “nóng” trên thị trường, sẵn sàng “nhảy vào”, “thoát ra” các dự án sau khi phân tích những dữ liệu kinh tế, dữ liệu phân tích mới nhất từ các công ty tài chính, chuyên gia, tổ chức chuyên ngành…, thì công việc đầu tư thực sự phức tạp và căng thẳng.
Tuy nhiên, không phải nhà đầu tư nào cũng buộc phải thực hiện một quy trình phức tạp và căng thẳng như vậy. Bạn có thể đi theo hướng khác, tức là hướng tới sự đa dạng với những khoản mục đầu tư có tính dài hạn, an toàn và ít bị chi phối bởi thị trường.
“Luôn có nhiều cách khác nhau để giải quyết một vấn đề. Đừng để hình mẫu những nhà đầu tư lúc nào cũng kè kè chiếc máy tính bên mình, lúc nào cũng đầu bù tóc rối tính toán, sợ hãi và gào thét trên điện thoại liên tục, bận rộn không ngơi nghỉ… khiến bạn cho rằng đầu tư là một việc phức tạp và tốn nhiều thời gian. Chỉ đơn giản là gửi tiền vào ngân hàng, bạn cũng đã có một hình thức đầu tư an toàn, nhàn nhã. Vì vậy, dù đầu tư thực sự không phải là việc dễ dàng, nhưng nó có thể trở nên đơn giản nếu bạn hiểu đúng về nó và chọn đúng lĩnh vực bạn cảm thấy phù hợp”, Walter Updegrave kết luận.
- Tuấn Thành
